Luego de haber sido aprobado el préstamo, el siguiente paso es la liquidación de dicha solicitud con alguna de las cuentas de banco o caja que tenemos creada previamente. Una vez que una solicitud de préstamo es liquidada pasa a ser un "Préstamo Activo", antes de eso, es solo una solicitud que no tienen ningún tipo de efecto en el estado de cuenta del socio.

• Clic en el menú Bancos > Pago de solicitudes de cooperativa
• De la lista superior izquierda, seleccione la 1° opción "Pago de solicitudes (Préstamos/Retiros en CHEQUE)"
• Haga clic en el botón "Actualizar" de la barra de herramientas y se mostrarán en el listado aquellas solicitudes "Aprobadas" cuya fecha de "Preparar pago el" indicada en la solicitud se encuentre dentro del periodo de fechas indicado
• Marque la casilla de verificación de aquellas solicitudes que desee liquidar
• Haga clic en el botón "Generar movimiento en banco..."
• En la ventana que aparece, seleccione la caja o banco contra la cual desea liquidar esta solicitud. Indique los demás datos requeridos y finalmente haga clic en el botón "Proceder"
• Imprima el comprobante del egreso (o cheque) y anexelo al expediente del préstamo para su la solicitud de firma y posterior entrega al socio

Las solicitudes de préstamos pueden tener distintos tratamientos, según el tipo de préstamo y la acción solicitada por el socio. Dependiendo de esto, el usuario deberá seleccionar la caja o banco que aplique al caso:

• CON CHEQUE O TRANSFERENCIA A NOMBRE DEL SOCIO: Es el caso mas común y es cuando hay que realizar un egreso por cheque o transferencia al socio por el monto solicitado
• CON DEPÓSITO HECHO POR EL SOCIO: Es cuando el monto indicado en la solicitud de préstamo es en "Negativo" y por ende reduce el "Saldo a financiar" del préstamo activo del socio. Estas solicitudes con montos negativos, en lugar de generar un egreso de banco o caja, generan un "Ingreso" generalmente con la forma de pago: DEPOSITO
• CONTRA LOS AHORROS DEL SOCIOS: Sucede cuando el socio desea abonar o pagar el saldo de algún préstamo activo. Al igual que el caso anterior, el monto en la solicitud es en negativo, y al momento de liquidar se debe escoger alguna caja identificada como: "Ahorros de los socios". Este proceso de liquidación generará una salida de los ahorros del socio que se verá reflejada en su estado de cuenta
• GENERANDO UNA CUENTA POR PAGAR A UN PROVEEDOR: Sucede cuando el socio acude a un proveedor el cual tiene algún acuerdo con la cooperativa en donde los socios llevan la copia de su solicitud de préstamo autorizada (como orden de compra) para adquirir bienes o servicios. En este caso, se debe liquidar contra una caja identificada como: "Anticipo a proveedores" y cuyo nombre corresponda al proveedor respectivo. Estos anticipos posteriormente serán los que se apliquen a la factura que entregue dicho proveedor con respaldo de todas las ordenes de compra presentadas por los socios
• SIN EFECTO MONETARIO: Sucede cuando el monto solicitado es CERO (0), y esto sucede cuando el socio lo que necesita es "Cambiar el plazo" del saldo capital que tiene pendiente o cuando desea unificar varios tipos de préstamos en uno (1). Al momento de liquidar este tipo de solicitudes, puede elegir cualquier banco o caja (que no sea de ahorros), ya que no tendrá ningún efecto monetario por ser el monto solicitado igual a cero (0)